p2p理财危险-血流成河，380余个P2P平台突然崩塌千万要注意，沾上就血本无归

来源：刑事法律事务 整理自网络

截至目前，公安机关已依法对380余个涉嫌非法集资犯罪的网贷平台立案侦查，据不完全统计，查封、扣押、冻结涉案资产价值约百亿元。

警方再次提醒

贪婪是魔鬼

1

最常见的骗局

借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局，例如：

e 租 宝

从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人。

昆 明 泛 亚

号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门。

上 海 中 晋

至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名。

上 海 快 鹿

截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。

温 州 书 画 宝 骗 局

浙 江 世 尊

炎 黄 文 交 所 骗 局

南 京 钱 宝 网 理 财 骗 局

胜威国际集团

MMM理财骗局

云世纪SKY理财骗局

御花园理财骗局

马来西亚保绿木拆分盘

此外，还有中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。

2

最泛滥的骗局

微商传销，微微我心，层层分明，例如：

湖北咸宁“云在指尖”

湖南安化黑茶传销

南京天策金粮

龙爱量子

打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光。

513积分项目

疏通经络DDS仪器骗局

此外，还有隆力奇168共享经济平台、德加D+ 7 Mall微商骗局、NHT global（然间环球）、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

3

最高明的骗局

精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方，例如：

创造丰盛心灵培训

4

最隐蔽的骗局

消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防，例如：

人人公益

上线一个月，非法集资超10亿元。

万家购物

董事长被判15年涉案金额240亿。

大唐天下

麦点商城

之道出行

CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套。

万协云商

以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金。

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗

5

最时髦的骗局

虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉，例如：

虚拟货币

张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心。

外汇骗局

此外，还有IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单。

6

最无耻的骗局

养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对，例如：

老妈乐

WV梦幻之旅

saivian赛比安

7

最无德的骗局

慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗，例如：

善心汇

一点公益

一次又一次血的教训都在告诫我们：

君子爱财取之有道，不要为蝇头小利就冲昏了脑袋！这个世界，不承受较大幅度波动，而能够取得10%以上年化率的资产，其实是很少的。即使是巴菲特那么样的投资大牛，年化率也就25%左右，那已经是顶天了。

你贪的可能是人家给的高息，但人家要的是你的本金。无论打着什么美妙的旗号，什么互联网+、什么AI+，投资要取得高收益，背后一定是高风险、高波动。对那些承诺高收益而低风险的投资，一定要瞪大眼睛，更不能指望有天上掉馅饼的好事。

在梦想取得高额回报之前，首先看住你自己辛辛苦苦赚来的本金。金融的力量，不在于短期高回报，而在于基于时间之上的复利。利令智昏，孤注一掷，最后的结果往往是赔了夫人又折兵，人财两空！

永远不要以为自己比别人高明，能够逃过击鼓传花的最后一棒！即使你在前100次都侥幸脱险，但第101次的陷落，你就将永劫不复。只有清醒地认识到自己和别人一样无知，你才真正走上了智慧之路！

投机死于贪婪。提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制博傻游戏和金融骗局！

警方三次提醒

别再被高息诱惑了！

毕竟：

你贪的是别人的利息

别人贪的是你的本金！

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