中投生态圈(中建投信托与中金财富强强联手，打造个性化财富管理解决方案)

今年9月1日，中建投信托与中金财富合作推出的基金投顾业务正式启动。这一创新合作模式将中金财富的基金投顾专业能力与中建投信托的受托管理服务相结合，为中建投信托的“沃泉”家庭服务信托提供底层资产配置服务。

该产品采用公募FOF主观选基的方式，通过定制策略，结合权益中枢要求、多元化收益和风格相对均衡的原则构建投资组合。这一合作模式开创了中建投信托在“沃泉”家庭服务信托业务中与证券公司合作的新模式，整合了其财富管理与外部投研资源，是该公司在转型财富管理信托业务上的重要一步。

值得一提的是，中国银保监会于今年3月24日发布了《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知（银保监规[2023]1号）》，明确了家庭服务信托的定义和分类。家庭服务信托作为财富管理信托的新品种，不仅能够满足客户在财富规划、财富保护、风险隔离、家庭关爱、财富传承等多方面的需求，还提供了投资组合配置、投顾咨询服务等综合金融服务，助力家庭财富稳健成长和保值增值。家庭服务信托具有相对较低的设立门槛，使得这一新型财富管理工具可以惠及更广泛的家庭，进一步体现了其普惠化特征。

自2023年6月首单“沃泉”家庭服务信托落地以来，中建投信托一直在探索和优化家庭服务信托的合作模式，从委托人的角度设计了覆盖家庭成员全生命周期的财富分配应用场景。此次与中金财富在家庭服务信托下的基金投顾合作既是中投生态圈内同业机构合作的积极示范，也是中建投信托与券商进行渠道合作的有益尝试。

业内人士表示，中建投信托与中金财富合作的基金投顾业务的正式落地，标志着中建投信托在财富管理信托业务转型上取得了重要进展。这种基于公募FOF主观选基方式的资产配置服务，为“沃泉”家庭服务信托提供了更加个性化和专业化的解决方案。这次合作不仅是中建投信托积极拓展财富管理领域的重要一步，也有望为广大投资者提供更多优质的投资选择，推动财富管理行业的进一步发展。

展望未来，中建投信托表示将持续深化“沃泉”家庭服务信托品牌经营理念，优化资产配置品类，引入更多特色服务与权益，为居民家庭提供丰富的财富管理综合解决方案，帮助更多家庭实现包括“关爱、传承、保全、配置”的财富管理目标。

免责声明：本文仅供参考，不构成投资建议。

广告