时寒冰 推荐股票(基金定投53期：胜利永远属于乐观者)

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欢迎大家来到我基金定投的53期，上周因为自己的一些原因没有写太多的东西，深感抱歉。这两周市场还是发生了很多事情，首先来回顾一下市场：

• 美股方面纳斯达克指数结束五连涨，开启了两连跌的模式 ，其中以8月19日和8月22日跌幅居前，跌幅达到了2%+ ，昨日更是跌幅达到3.94%，跌的是荡气回肠，上千点的跌幅，鲍威尔的讲话起了至关重要的作用。由于盘前传出了中美磋商初步取得进展，中概股们也是因为整个市场先涨后跌。

• 国内市场方面，上证指数同样是两连跌，周五更是走了一波高开低走。8月14日出现1.8%的跌幅。原因是华为任总的一篇主题为“把寒意传给每一个华为员工&未来两三年的任务是活下去“的文章 不知道华为员工有没有感受到寒意，反正4700家上市公司感受到了，当天4500支股票下跌。网友戏称任总的“寒冰绵掌”得有二十年的功力了吧

好了，回到自己的基金定投自己计划中，这半个月之中，除了在下跌的时候定投医药医疗，偶尔定投中概互联网基金之外，其余基金基本都是躺平的状态。原因很简单：没资金，需要把钱放在性价比更高的产品上面。

从医疗保健这只基金的更新的持仓记录来看这只基金重仓了眼科相关的股票

爱尔眼科，兴齐眼药，爱博医疗（主要做的是白内障和屈光不正这两大类造成致盲和视力障碍的主要眼科疾病。） 这三支股票持仓分别达到了9.93% 5.56% 4.85%，共19%左右的仓位。

也从侧面说明现在的基金管理人在赌未来的眼科方面将会是下一波行情的重点。金眼银牙铜骨是医药最为挣钱的三个行业，就目前来看牙科和骨科分别都受到了集采的一些影响。我担心的是万一眼科也像牙科一样遭受无妄之灾这只基金最终面临的将是什么。

相对而言医药100指数基金则更加均衡点，前十成分股占比12%左右，说明基金经理现在也很迷茫，实际上医药行业近期发生的事情也的确让人感到懊恼。

• 首先是长春高新的集采

众所周知长春高新是做生长激素的，集采的目的是为了减轻医保的压力，生长激素能进入医保的范围这种事情本来听上去就很扯。毕竟在我的意识里医保只管生老病死并不会管人长得多高多帅。

• 再者是种植牙的集采

种植牙的“集采”，严格意义上来说不算集采，既没有医保支付，也没有利用医院销售渠道的强势地位去强势议价，本质来说更像是“行政限价”，是对民生关切的一种回应，回应本身是好事的，体现了国家心里惦记着老百姓，这个初心很好。

“行政限价”的效果可能会比集采的效果差一些，集采说到底还是通过市场的机制起作用，这么强大的支付方，这么强大的销售渠道，体现一下强势地位，降低价格是自然的事情，很容易达成。但直接“行政定价”的效果可能就差不少了，毕竟没有那么多的机制来保障，医保并没去支付种植牙的费用，患者对种植牙也具有更大的自主选择权。‘

但是就结果而言，这两个行当的的龙头企业也应声大跌，在这周中跌幅不可谓不惨烈，单论医药100这只基金本周的跌幅也达到了-1.33%，同时期的上证指数的跌幅为-0.67%，之所以整个行业萎靡不振的原因我各人觉得就是接二连三的集采，导致投资人信心的缺失，难以想象如果集采波及眼科会对医疗保健这只基金造成什么样的影响。

中概互联网基金方面

近期一些中字系国企宣布陆续退出美股，将在港股上市，目前对于这个事的解读有两个，一个是认为这是全面退出的前兆，另一个是认为这是国内的让步，以保留民企能稳住不被退市。

我个人猜不出实际情况是哪种，但是阿里首先表明了了自己将在港股重新上市，这意味着这些阿里等优质互联网企业都看空双方证监会能谈拢，不过如果真退市的话，流动性肯定也会受到打压，参考港股基建之前一波杀估值的情况，中概股后续可能还是会有比较大的压力。

所以，目前来看，这中概股短期可能还会比较煎熬。一方面自身的经营压力存在，另一方面也受到一些外部挑战。

26日晚 中美双方就中概股审计底稿一事迈出关键一步，将于近期启动相关合作。

合作协议包括以下重点内容：

一是确立对等原则。协议条款对双方具有同等约束力。中美双方均可依据法定职责，对另一方辖区内相关事务所开展检查和调查，被请求方应在法律允许范围内尽力提供充分协助。

二是明确合作范围。合作协议范围包括协助对方开展对相关事务所的检查和调查。其中，中方提供协助的范围也涉及部分为中概股提供审计服务、且审计底稿存放在内地的香港事务所。

三是明确协作方式。双方将提前就检查和调查活动计划进行沟通协调，美方须通过中方监管部门获取审计底稿等文件，在中方参与和协助下对会计师事务所相关人员开展访谈和问询。

之前我就在想如果真的九月底前没有达成协定，那么第一批预摘牌的公司将在下个月陆陆续续退出美股，即中美关于异地上市方面实现彻底断交，两国之间在金融市场上不可能这么断掉。

我们这只基金主要持仓（50%）都是腾讯和阿里所以我们关注点都在这两个企业上面

首先是腾讯的二季度报告中我认为的两个亮点：

• 用户数据方面，微信二季度月活用户继续保持增长至13亿，虽然还在增长，但因为体量巨大，增长缓慢已经是必然。
• 在游戏业务板块，腾讯游戏收入是425亿元，其中本土市场与国际市场分别为318亿和107亿。最火爆的两款游戏是《王者荣耀》和《和平精英》。比较亮眼的是国际市场占了大概1/4，腾讯这个公司很会赚国内的钱，如果也能把国外的钱赚了，那才是真的厉害。

以上种种数据都表明着腾讯的强大，只是因为大股东减持，外部的压力。按照以往的经历，股价在如此低谷的时候，创始人早就出来增持了，可是如今来看互联网的第一批创始人显然是情绪不大高涨，其中原因自然是国内一而再再而三的反垄断。想想上次百度创始人出现在大众视野是什么时候，就可以知道这帮创始人现在的心态了

受到阿里反垄断的影响，腾讯率先做出了回应：纷纷减持手中的互联网企业

现在整个中概股投资人的集体困扰：

中美磋商虽然取得阶段性的进步，但是仍有部分企业会退出美股

蚂蚁改组迟迟没有下文，我相信接下来改组消息落地之后可能还会有一波下跌。起稳之后软银极有可能减持也可能会有一波下跌。

抖音的冲击，抖音作为一个未上市的公司 ，在各个方面都在冲击着腾讯阿里和其他互联网公司的业务。

[鼓掌]胜利者都是心态积极的，送给自己也送给正在阅读的你